وكالات.
ممكن يعجبك: بدء أعمال إنشاء مدفن قلابشو الصحي في الدقهلية مع صور حصرية
أعلن بنك HSBC البريطاني عبر وحدته للخدمات المصرفية الخاصة في سويسرا عن قرار مفاجئ بقطع علاقاته مع أكثر من 1000 عميل من أثرياء الشرق الأوسط، وشملت القائمة أثرياء سعوديين، لبنانيين، قطريين، ومصريين، وتأتي هذه الخطوة في إطار جهود البنك لتقليص تعاملاته مع العملاء الذين يصنفون بأنهم “عاليو المخاطر”.
وفقًا لوكالة بلومبرج، بدأ البنك بإخطار العملاء المعنيين، حيث يمتلك بعضهم ثروات تتجاوز 100 مليون دولار، مع خطط لإرسال خطابات رسمية خلال الأشهر المقبلة لإغلاق الحسابات وتحويل الأموال إلى ولايات قضائية أخرى.
أوضح البنك في أكتوبر 2024 ببيان رسمي أنه يسعى لتنفيذ خطة إعادة هيكلة تهدف إلى تبسيط الهيكل التنظيمي والتركيز على الأسواق التي يتمتع فيها بميزة تنافسية، وأشار البنك إلى أن هذه الخطوة تتماشى مع استراتيجيته لتقليل التعرض للمخاطر المرتبطة بحسابات ذات حساسية عالية، خاصة بعد سلسلة من التحقيقات التي أجرتها هيئة الرقابة المصرفية السويسرية، حيث رصدت قصورًا خطيرًا في تطبيق معايير العناية الواجبة من قبل HSBC، خاصة في التعامل مع حسابات تعود لشخصيات سياسية بارزة.
وكشفت مصادر مطلعة أن القرار جاء على خلفية تحقيقات مكثفة أطلقتها السلطات السويسرية في يناير 2025، تتعلق بشبهات غسل أموال مرتبطة بحاكم مصرف لبنان السابق رياض سلامة وشقيقه رجا، حيث اتُهم البنك بالفشل في التحقق من مصادر أكثر من 300 مليون دولار تم تحويلها بين لبنان وسويسرا خلال الفترة من 2002 إلى 2015.
وقد ألزمت FINMA البنك بمراجعة شاملة لجميع علاقاته عالية المخاطر، ومنعته من فتح حسابات جديدة لشخصيات سياسية بارزة حتى استكمال الإصلاحات، وأثار قرار HSBC موجة من الجدل في الأوساط المالية بالمنطقة العربية، حيث اعتبره البعض ضربة قوية لسمعة البنك في إدارة الثروات بالشرق الأوسط، ورأى محللون أن تلك الخطوة ستدفع العملاء المصريين والعرب للبحث عن ملاذات مصرفية بديلة في دبي أو سنغافورة.
مقال مقترح: قصة أنس الطفل الذي نُسي في فوضى حادث والده وغرق في ترعة مليج – صور مؤلمة
تعد وحدة الخدمات المصرفية الخاصة في HSBC بسويسرا جزءًا من استراتيجية البنك العالمية لخدمة الأثرياء، حيث تدير أصولًا بمليارات الدولارات عبر مكاتب في أوروبا، آسيا، والشرق الأوسط، ومع ذلك، واجهت الوحدة انتقادات متكررة بسبب فشلها في مكافحة غسل الأموال، حيث كشفت تحقيقات FINMA في يونيو 2024 عن تقصير البنك في التحقق من مصادر أموال مرتبطة بشخصيات سياسية بارزة.
تاريخيًا، ارتبط اسم HSBC بفضائح مالية متعددة، بما في ذلك تسوية بقيمة 192 مليون دولار مع السلطات الأمريكية عام 2019 بسبب تسهيل التهرب الضريبي، وغرامة قياسية بقيمة 1.9 مليار دولار عام 2012 لتورطه في غسل أموال مرتبطة بعصابات مخدرات مكسيكية، وألقت هذه الفضائح بظلالها على سمعة البنك، مما دفع FINMA إلى فرض رقابة مشددة على أنشطته في سويسرا، وفقًا لروسيا اليوم.